2020年11月10日より資金50万円を元手にしてウェルスナビを運用しています。
毎月3万円を積み立てていき、まずは1年後あたりにどれぐらいになっているのかを検証していきたいと思っていますので、気になる方は良かったら本記事を読んでみてください。
月の中ごろに本記事に最新の運用実績を追記していく形でまとめていきます。
「これからウェルスナビを始めようと思っている方」や「今運用しているけど、他の人がどんな運用成果が出ているか気になるという方」はぜひブックマークよろしくお願いいたします。
- ウェルスナビの設定
- ウェルスナビの運用実績
ユウシオのウェルスナビの設定
現在は以下のような設定でウェルスナビを運用しています。
- 初期投資額：50万円
- 毎月の積立金額：
3万円→2021年11月からは積立金額0円に変更しました - リスク許容度：⑤
リスク許容度については、ウェルスナビを始めたときから特に変えていません。診断で出た結果をそのまま使ってます。
理由はEPI（ウィズダムツリー インド株収益ファンド）への積み立てを開始し、資金をそちらへシフトしたためです。ただし、これまで積み立てたお金はそのまま運用継続してます。
ちなみに、Twitterやブログを覗いてリサーチしたところ、積立金額は2~5万円、リスク許容度が⑤が多かったです。
ウェルスナビのリスク許容度は「中長期的な資産形成を目指すにあたり、どの程度の不確実性を受け入れるか」を１〜５段階で表したものです。ウェルスナビの公式サイトで無料で診断できます。
最新のウェルスナビ運用実績
最新の運用成績としては以下のような感じです。
- 積立総額：¥890,000
- 評価総額：¥1,101,084
- 損益：+¥211,084（+23.72%）
累計積立金額は89万円ですので、211,084円のプラスです。
以下はこれまでの推移になります。
| 年月日 | 積立額 | 資産評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| 2020年11月 | 500,000円 | – | – |
| 2020年12月 | 530,000円 | 543,846円 | +13,846円（+2.61%） |
| 2021年1月 | 560,000円 | 589,270円 | +29,270円（+5.23%） |
| 2021年2月 | 590,000円 | 645,582円 | +¥55,682円（+9.44%） |
| 2021年3月 | 620,000円 | 694,688円 | +74,688円（+12.05%） |
| 2021年4月 | 650,000円 | 743,306円 | +93,306円（+14.35%） |
| 2021年5月 | 680,000円 | 778,621円 | +98,621円（+14.50%） |
| 2021年6月 | 710,000円 | 832,261円 | +122,261円（+17.22%） |
| 2021年7月 | 740,000円 | 869,163円 | +129,163円（＋17.45%） |
| 2021年8月 | 800,000円 | 930,586円 | +130,586円（+16.32%） |
| 2021年9月 | 830,000円 | 955,263円 | +125,263円（+15.09%） |
| 2021年10月 | 860,000円 | 1,003,991円 | +143,991円（+16.74%） |
| 2021年11月 | 890,000円 | 1,079,950円 | +189,950円（+21.34％） |
| 2021年12月 | 890,000円 | 1,051,339円 | +161,339円（+18.13%） |
| 2022年1月 | 890,000円 | 1,056,306円 | +165,821円（+18.63％） |
| 2022年2月 | 890,000円 | 1,034,199円 | +144,199円（+16.20%） |
| 2022年3月 | 890,000円 | 992,936円 | +102,936円（+11.57%） |
| 2022年4月 | 890,000円 | 1,095,088円 | +205,088円（+23.04%） |
| 2022年5月 | 890,000円 | 1,028,756円 | +138,756円（+15.59%） |
| 2022年6月 | 890,000円 | 1,034,199円 | +166,306円（+18.69%） |
| 2022年7月 | 890,000円 | 1,048,087円 | +158,087円（+17.76%） |
| 2022年8月 | 890,000円 | 1,096,588円 | +206,588円（+23.21%） |
| 2022年9月 | 890,000円 | 1,101,084円 | +211,084円（+23.72%） |
今後どうなっていくかは分かりませんが、淡々と運用は続けていきます。
ちなみに最新のポートフォリオは以下のような感じです。
2021年5月の相場下落について
2021年5月は2020年より好調だったコロナ相場から一転、全体的に下落傾向の相場でした。
ですが、ウェルスナビは分散投資をしっかり行っているので、大丈夫！
以下は2021年4月と5月のポートフォリオですが、株が下がっている一方で、債券と金がうまくクッションになっていることが良く分かるかと思います。
SNSを見ると「ウェルスナビは手数料高いから情弱！」と言って個別銘柄などに集中投資していた人が多く焼かれて狼狽売りしていました。
狼狽売りは一般に投資のパフォーマンスを著しく下げます。
0.1％の手数料は事実として高いとは思いますが、0.1％の手数料で精神的安定＋パフォーマンスの良い投資ができるのであれば、世間で言われるほどの高さは感じません。
当然、自分でポートフォリオを組んで投資出来るならそれに越したことはありません。
ですが、知識のない投資家が”最適なポートフォリオ”を”手間なくほったらかし”で運用できるなら十分すぎるサービスです。
まとめ
ひとまず運用成果はこんなところです。
状況にも寄りますが、リスク許容度5のまましばらく運用は続けていく計画です。
ウェルスナビはほったらかしで運用できるのが一番のメリット。最初の設定さえしてしまえば、あとは何も考えずに基本は放置です。
ウェルスナビのメリットやデメリットについては、以下の記事でまとめているのでよかったら参考にしてください。
データは順次追加していくので、気になる方はTwitterのフォローもよろしくです。Twitterでは更新連絡のほか、日々の雑記も呟いております。
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