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WealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績を公開!利回りはいくらぐらい?

ロボアドバイザー
この記事は約4分で読めます。

2020年11月10日より資金50万円を元手にしてウェルスナビを運用しています。

毎月3万円を積み立てていき、5年後あたりにどれぐらいになっているのかを検証していきたいと思っていますので、気になる方は良かったら本記事を読んでみてください。

月の中ごろに本記事に最新の運用実績を追記していく形でまとめていきます。

「これからウェルスナビを始めようと思っている方」や「今運用しているけど、他の人がどんな運用成果が出ているか気になるという方」はぜひブックマークよろしくお願いいたします。

記事の内容
  • ユウシオのウェルスナビ運用実績

2021年6月までの最新データを公開中です。

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ユウシオのウェルスナビの設定

現在は以下のような設定でウェルスナビを運用しています。

ユウシオのウェルスナビの設定
  • 初期投資額:50万円
  • 毎月の積立金額:3万円
  • リスク許容度:⑤

積立金額やリスク許容度については、ウェルスナビを始めたときから特に変えていません。

3万円という設定は今の生活だと確実に余る金額なためです。リスク許容度は診断の結果をそのままとしています。

ちなみに、Twitterやブログを覗いてリサーチしたところ、積立金額は2~5万円、リスク許容度が⑤が割と多かったです。

リスク許容度とは

リスク許容度は「中長期的な資産形成を目指すにあたり、どの程度の不確実性を受け入れるか」を1〜5段階で表したものです。ウェルスナビの公式サイトで無料で診断できます。

>>ウェルスナビ公式ページ

最新のウェルスナビ運用実績

最新の運用成績としては以下のような感じです。

  • 積立総額:¥710,000
  • 評価総額:¥832,261
  • 損益:+¥122,261(+17.22%)

累計積立金額は71万円ですので、122,261円のプラスです。

以下はこれまでの推移になります。

年月日積立額資産評価額評価損益
2020年11月500,000円
2020年12月530,000円543,846円+13,846円(+2.61%)
2021年1月560,000円589,270円+29,270円(+5.23%)
2021年2月590,000円645,582円+¥55,682円(+9.44%)
2021年3月620,000円694,688円+74,688円(+12.05%)
2021年4月650,000円743,306円+93,306円(+14.35%)
2021年5月680,000円778,621円+98,621円(+14.50%)
2021年6月710,000円832,261円+122,261円(+17.22%)

今後どうなっていくかは分かりませんが、淡々と運用は続けていきます。

ちなみに最新のポートフォリオは以下のような感じです。

2021年5月の相場下落について

2021年5月は2020年より好調だったコロナ相場から一転、全体的に下落傾向の相場でした。

ですが、ウェルスナビは分散投資をしっかり行っているので、大丈夫!

以下は2021年4月と5月のポートフォリオですが、株が下がっている一方で、債券と金がうまくクッションになっていることが良く分かるかと思います。

「ウェルスナビは手数料高いから情弱!S&P500最強!」などと言って集中投資していた人が多く焼かれて狼狽売りしていましたが、果たしてどちらが優秀なのでしょうか……?

まとめ

ひとまず運用成果はこんなところです。

状況にも寄りますが、月々3万円程度の積み立てであれば無理なく続けられると思うので、リスク許容度5のまましばらく運用は続けていく計画です。

ウェルスナビはほったらかしで運用できるのが一番のメリット。最初の設定さえしてしまえば、あとは何も考えずに基本は放置です。

ウェルスナビのメリットやデメリットについては、以下の記事でまとめているのでよかったら参考にしてください。

>>WealthNavi(ウェルスナビ)の評判は?メリットやデメリットを解説

データは順次追加していくので、気になる方はTwitterのフォローもよろしくです。Twitterでは更新連絡のほか、日々の雑記も呟いております。

ユウシオ
ユウシオ

今回はこれでおしまい!お疲れさまでした!

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